Head of Compliance & Geldwäsche­beauftragter (AMLO) (m/w/d) & Beschwerde­management-Beauftragter

FLIZpay ist eine deutsche Zahlungsmethode, mit der Unternehmen die Kosten der Zahlungsabwicklung radikal senken – und diese Ersparnis in Wachstum verwandeln.

Als Head of Compliance & Geldwäschebeauftragter (AMLO gemäß § 7 GwG) in Personalunion bist du das regulatorische Gewissen unseres Unternehmens. Du verantwortest den Aufbau eines effizienten, vollständig digitalen Compliance- und Geldwäschepräventions-Frameworks. Keine Papiertiger – wir wollen Compliance „by design“ in unsere Produkte einbauen.

• Aufbau und Leitung der Compliance-Funktion (ZAG-MaRisk AT 4.4.2) sowie Wahrnehmung der gesetzlichen Rolle des Geldwäschebeauftragten gegenüber BaFin und FIU.
• Erstellung und kontinuierliche Weiterentwicklung der institutsspezifischen Risikoanalyse (GwG & Betrug) sowie des internen Kontrollsystems (IKS).
• Einführung und Kalibrierung moderner, KI-gestützter Transaktionsmonitoring-Systeme und Sanktionslisten-Screening (z. B. Hawk AI, Lucinity).
• Gestaltung schlanker, aber rechtssicherer KYC/KYB-Prozesse (e-KYC, Videoidentifizierung, automatisierte UBO-Ermittlung) in enger Zusammenarbeit mit dem Produkt- und Engineering-Team.
• Sparringspartner für das Management und zentrale Ansprechperson (SPOC) für BaFin, Bundesbank und Prüfer.
• Erstellung pragmatischer, verständlicher Arbeitsanweisungen und Durchführung interner Schulungen.

• Volljurist:in, Wirtschaftsjurist:in oder vergleichbare Qualifikation mit fundierter Erfahrung im Bereich Payments/E-Geld.
• Du erfüllst die Anforderungen der BaFin an die fachliche Eignung eines Geldwäschebeauftragten (AMLO).
• Du kennst ZAG, PSD2/PSD3, GwG und die relevanten EBA-Leitlinien in- und auswendig.
• Du hast Erfahrung in der Konfiguration von AML-Tools und weißt, wie sich False-Positive-Raten durch intelligente Datenmodelle und KI drastisch senken lassen.
• Deutsch auf muttersprachlichem Niveau und verhandlungssicheres Englisch.

• Echte Beteiligung an einem Unternehmen in der Frühphase
• Zentrales Berliner Büro mit flexiblem hybriden Arbeiten
• Echte Verantwortung und direkter Einfluss auf das Produkt